议程
下面列出的所有会议都在东部标准时区(EST)。.
周日，2024年3月24日
3月24日，赚2.0 CFP®ce和2.通过NAPFA认证，获得CFP®董事会修订的准则和道德计划.
下午4:00 - 4:30
登记
下午4:30 - 6:30
CFP董事会道德CE
该课程满足CFP委员会批准的道德CE的要求. 它的目的是教育CFP®️专业人士了解CFP委员会10月1日生效的新的道德和行为准则, 2019. 该计划还包括6个必要的学习目标，包括受托责任和实践标准.
学习目标:
- 理解修订后的规范和标准的结构和内容, 包括对先前规则的重大修改
- 描述CFP董事会的受托责任
- 识别重大利益冲突及如何避免, 或完全披露, 获得知情同意, 并管理它们
晚上6:30 - 7:30
网络信号
2024年3月25日，星期一
3月25日，赚5.0个NAPFA ce和5个.0 CFP®ce.
早上7:30 - 8:30
登记/早餐
上午8:30 - 8:40
开场白
上午8:40 - 9:40
2024年大学景观的重大变化
《bet5365首页手机版下载》的更新对2024年的大学财政援助流程进行了重大调整，这将需要父母和祖父母制定新的规划策略. 新的规定是bet5365首页手机版下载529计划和其他大学捐款, 大学里有多少个学生受到待遇, 为离婚家庭提供经济援助, 和更多的. 因此，某些中高收入家庭将有资格获得较少的经济援助，需要做出不同的计划. 大学也改变了他们的录取和奖学金政策，以支持某些标准. 了解这些变化，以帮助家庭成功地驾驭这一过程，并最大限度地减少债务.
学习目标:
- 了解为什么今天的大学比以前更难支付学费. 30年前
- 了解基于需求的援助和基于成绩的援助之间的区别
- 了解什么影响Test可选, 安全的行为, 以及FAFSA的变化对大学搜索和定价过程产生了影响
上午9:50 - 10:50
如何改善退休的结果和经验 调整,建立 规划
Justin Fitzpatrick，博士，CFA, CFP®️
长期以来，顾问和研究人员一直认为，有必要在退休期间调整支出，以适应不断变化的环境. 本课程将探讨以调整为基础的退休收入计划与累积计划的不同之处，并探讨这种转变如何影响投资者心理和改善客户体验. 我们还将看看历史压力测试的证据，这些证据表明，支出调整往往没有研究人员和顾问之前担心的那么极端.
学习目标:
- 了解退休后收入风险的本质，以及这与许多退休人员的假设有何不同
- 学习沟通选择如何在积累和分配中影响客户行为，以及为什么成功/失败框架会导致退休后的不良经历
- 熟悉基于调整的退休收入计划和管理的“基于风险的护栏”
上午11时至下午12时
退休的四个阶段:超越金钱和美分
尽管人们普遍认为，退休需要的不仅仅是财务规划. 虽然你的客户可能已经准备好花费他们生命的三分之一, 也许退休30年左右, 他们还必须做好心理准备，迎接几乎总是伴随而来的变化和挑战. 在这节课中. 莫因斯将概述以下主题:退休的四个阶段, 五种不可避免的损失, 三个D, 以及进入第四阶段的关键.
学习目标:
- 了解如何分辨退休的四个阶段
- 了解他们如何帮助客户应对几乎总是伴随退休而来的心理变化和挑战
- 了解他们如何帮助客户到达第四阶段——最有意义和最令人满意的阶段
中午十二时至下午一时
午餐
下午1时至2时
股权补偿+税收:足够危险
本演讲将涵盖股权薪酬的各种税务特征. 它将为财务顾问提供如何避免与股权税报告相关的税收地雷的建议, 从现实世界的客户经验的实际例子，以确保您的客户不会陷入股权竞争税报告陷阱.
学习目标:
- 了解最常见的股权薪酬形式是如何征税的
- 了解最常见的股权报酬形式何时纳税
- 了解股权薪酬的税务报告如何为顾问提供独特的机会，以提供价值并确保准确性
下午2:10 - 3:10
我如何黑你:一个道德黑客的自白
詹姆斯•卡罗尔, 黑客网络的联合创始人和道德黑客让我们了解了这些专业人士是如何做到的. 卡罗尔从事网络黑客工作已有十多年了, 保护从NFL球队到咨询公司等客户的数据. Carroll将概述攻击者破坏网络的最常见方式，并涵盖咨询公司必须知道的关键组件，以保护他们的网络免受攻击者的攻击.
学习目标:
- 了解现代黑客是如何发生的
- 学习攻击者挑选他们的目标
- 了解如何保护你的公司和客户免受黑客攻击
下午3:10 - 3:20
闭幕词
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